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找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專!

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找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專! 找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專!

作者:陳世杰 
出版社:財經傳訊
出版日期:2015-03-13
語言:繁體中文   規格:平裝 / 192頁 / 17 x 22 cm / 普通級/ 雙色印刷 / 初版
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圖書介紹 - 資料來源:博客來   評分:      
圖書名稱:找一個真正會幫你賺錢的理專:教你基本理財常識,讓你看穿黑心理專!

內容簡介

《小資向錢衝,用錢賺錢加倍奉還!》(修訂版)
90%的人無法成為理財專家!
請認清這個殘酷的事實!
絶大多數的人,無法靠自己的力量,
讓長期平均投報率達到10%以上!

  本書是為那些非理財專家的多數而寫作,
  只要建立一些最基本的投資及理財觀念!
  同時學會如何和投資專家打交道,
  讓賣你基金的理財專員、或是賣你股票的營業員站在你那邊!

  那麼你可以繼續當個快樂的『業餘理財人士』,
  運用專業人士的協助,大幅的提升你的投報率。

  ◆只要做對以下事,就可以立刻翻轉你的長期投報率:
  1、長期投資!晚7年投資!你就一輩子追不上。
  2、資產配置!有股有債有黄金,比投資什麼股、什麼債來的重要!
  3、判斷高低點!以大盤來看,台股72%的時間介於5000到8500點之間,以個股來看,本益比有向平均值移動的現象。
  4、停利停損!跌15%停損,漲幅超過5年年化標準差,停利!
  5、找個稱職的理專!不只會賣商品給你,也會替你找資料,解答問題。

  ◆知道理財專員哪些話該聽?哪些話不該聽?聰明決策不被騙!
  從透視金融機構的銷售行為、理財人員的銷售手法和話術開始,讓理專為你的財富服務!

  ◆掌握3個關鍵4個步驟就能訂定正確的理財計畫
  使您了解理財的重要,教您如何透過3大關鍵與4個操作步驟訂出自己的理財範圍和目標。

  ◆不要累死自己!選適合你的理財工具吧!
  除了股票和債券,理財工具其實還有很多,本書清楚解說每種理財工具的特色,並教您如何輕鬆選對投資工具,讓您投資不失誤。

  ◆小資族最常問的理財問題!
  本書挑出市面上投資者最常感到疑惑的問題,幫您破除理財迷思,並整理出理財實用指南。就是因為不是專家所以方法要更簡單!讀書要用對方法,理財也要用對方法。善用正確理財方法,讓您以小搏大。

  ◆選對理專,賺進千萬不是夢!
  從如何評判理專好壞,到如何與理專相處、正確選擇適合自己的理專,本書統統教給你。
 

作者介紹

作者簡介                                                   

陳世杰


  國立成功大學統計系畢業,美國林肯大學企管碩士。

  在金融產業工作資歷十餘年,曾跨足證券、銀行及國內外資產管理公司。由於長期參與各式金融商品如股票、期權、結構型債券、共同基金等的設計與行銷,因此對於金融市場、金融商品、投資人間的連結與互動,有無數的實戰經驗。
 

目錄

第1章 了解理專,才能讓他幫你賺錢
現代人確實需要理財,也因此產生理財專員、保險業務員及股票營業員等專業人士,以協助投資人的相關需求。雖然他們的利益不致於與委託人完全相反,但遇到偶發事件,出現衝突還是免不了。要理財,難免要接觸相關人士與管道,因此對他們要有一定的了解,免得無法達成既定目標。
本章的重要內容包括:
01 金融機構的銷售行為大公開  
02 理專人員最愛用的銷售手法大解析
03 聽懂銷售話術當中的陷阱與隱藏在通則中的祕密
04 如何選擇良好財務顧問

第2章 先學著設定目標,投資理財更加分
巴菲特:「一生能累積多少財富,不是取決於你能夠賺多少錢,而取決於你如何投資理財。」投資理財不是聽聽理財專員建議就算,一步步從投資工具認知、投資組合管理,到進一步懂得訂定明確理財目標並落實才是累積財富關鍵。
本章的重要內容包括:
01 投資理財的重要性
02 投資工具介紹
03 為什麼要建立投資組合
04 建立適合自己的投資組合
05 投資組合管理操作步驟
06 制定屬於自己的理財計畫
07 理財規劃案例分享

第3章 認清各大金融商品,風險要自己衡量,不是理專說了算
不少金融理財專員會用很簡單的方式,如用問券調查“100-年齡”等指標來估算你風險承擔的能力,做為持有高風險資產的資產配置比重。但同樣年紀,不同家庭組成,亦或財富基礎不同,對財務風險的承受度就大有不同。本章帶你了解各金融資產風險與投資禁忌,並教你如何正確的評估你對資產的風險承受度。
本章的重要內容包括:
01 各金融商品風險與報酬藍圖  
02 金融機構如何評估風險
03 儲蓄vs.儲蓄險:最安全的資產也會有風險
04 股票投資5大禁忌!  
05 如果不知道該如何挑選基金,那就做指數化投資吧!
06 期貨、選擇權的風險到底有多大

第4章 破除投資的迷思,才能建立正確投資觀念
投資理財是絶對理性的行為,但在市場過熱時,往往會有意無意的做出不切實際的春秋大夢。到底投資理財容易出現哪些迷失?本章帶你一一破解。
本章的重要內容包括:
01 基金第一名真的最好嗎?
02 績效與報酬完全不一樣嗎?
03 10元的新基金比較好?
04 跟著媒體報導做投資行得通嗎?
05 低本益比就是好股票?
06 買債券比買股票安全?
07 戰勝投資迷思的實用指南!

第5章 用對方法,自己也能成為理專口中“股神”
成功故事人人愛聽。巴菲特如何理財,權證小子如何致富,或是股市聞人如何選股也許是理專很愛和你談的觀念,當然也是和朋友聚會時很好的談天話題。或許在投資領域中,想要成為這些名人並不是一件容易的事,但若能善用理財策略讓自己的財富加分,你也可以成為理專口中“股神”。本章提出6 個方法,讓你一步步成為理專口中“股神”。
本章的重要內容包括:
01 儘早投資,讓理財變成一種習慣  
02 投資從簡單開始
03 不清楚的東西不要碰:天下沒白吃午餐
04 投資理財不是一直買不要賣,而是要善用停損停利點
05 善用投資配置
06 保持紀律與耐心  
07 定期定額vs.定期不定額

第6章 善用理專正向資源,投資理財事半功倍
人如果不是因為工作或是興趣,把過多精力放在吸收財經知識與學習如何致富上,反而會影響自己生活品質;而且過多的資訊,會讓你的理財決策品質變差,進而影響了你的財富累積。本章告訴你如何與理財專員打交道,如何善用理財專員的專業與正向資源,從中獲得有用投資資訊讓投資理財更事半功倍。
本章的重要內容包括:
01 好的理專不見得要懂得比你多
02 如何跟理財專員打交道
03 如果理專能達到要你的要求,真的不計較手續費
04 找和你理念相同的理財專員
05 理財專員可以幫你做的事
06 網路投資工具也可以是一個好的理財幫手
 

作者序                                                 
    
  在投資理財的世界裡,一直有一句經典名言:「你不理財,財不理你」,所以現代人除了工作賺錢之外,還會試著透過各種投資管道來讓小錢發揮更大效益。有些人天生對數字、金錢比較敏感,多少錢該存、多少錢要投資,甚至該怎麼投資,很容易就抓到訣竅;不過,多數人對於理財還不是很有概念,因此經常會聽到投資人在尋尋覓覓一個好的理財專員出現!
 
  到底怎麼樣才算「好理專」?老實說,沒有定論!就好比買車一樣,有些人覺得經濟實惠的一般房車最好;重視休閒生活的人就會看中擁有較大空間、便利性以及寬廣視野的休旅車;而喜歡追逐速度的人偏愛能駕馭快感的拉風跑車;當然要有尊榮感或想炫富一下,進口車一定是基本配備……。

  世上沒有一部車可以符合每個人的要求,但絕對可以滿足特定族群的使用需求;就像市面上沒有一個 " 全方位 " 的理財專員,但總會找的到適合自己的一樣。然而,什麼樣的理財專員才適合自己?會不會聽取建議了之後,反而賠了夫人又折兵?

  我覺得與理財專員接觸,重點應該在於善用他們的專業與正向資源,從中獲得有用投資資訊;亦或請他們協助針對自己需求給予建議、定期告知投資績效等,而不是把決策權交到他們手上,因為投資的是自己口袋裡的錢,當然要自己來做決定。

  寫這本書的目的,是希望幫助大家在投資理財初期就先建立正確理財觀念,並透過各種金融工具介紹與分析,讓大家快速找到適合自己的理財工具與方法,畢竟,投資不像賭博,做出了決定之後,只能祈求命運之神的保祐,投資需要的是「了解你所投資的,投資你所了解的」。

  如果你很偷懶,只想從理財專員那邊得到投資訊息,然後也不探究商品本身的屬性就不明所以的投資,最後或許會淪落到怎麼賠錢都不知道的窘境。但如果你自己很認真作功課,又有一位懂你的好理財專員在旁邊協助你,當你投資上的好伙伴,那麼你在投資的過程中就會更有把握,也更有收穫。

  我遇過不少投資人,賠錢的時候打電話“罵”理專,寫信“轟”公司,甚至找上立委。網路上也有很多酸民,把金融業寫的一文不值:黑心又貪錢,姑且不論是否屬實,總能集氣很多義憤填膺的忠實觀眾。但請記得,不論金融公司多黑,理專被你罵得多兇," 輸的,還是你自己的錢!"    

  投資理財的領域很廣,或許這本書無法針對每一個不同背景投資人給予最適當的建議,但懂得各種金融商品特性、認清各種金融商品風險與投資迷思,進而學會如何設定理財目標,絕對是進行投資理財前最基本功課。若能再找到對的方法進行投資,相信在投資理財這條路上一定能達到事半功倍之效!
 
  預祝大家都能達成自己理財目標,儘早享受悠閒退休生活!
 

詳細資料

  • ISBN:9789861302775
  • 叢書系列: THROUGH
  • 規格:平裝 / 192頁 / 17 x 22 cm / 普通級 / 雙色印刷 / 初版
  • 出版地:台灣
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